代理店管理システムの開発会社は、対応業態、連携と法対応の範囲、精算や定着支援の対応力で比べると、自社の業務に合う候補が絞れます。
取り上げる6社は得意とする業態が異なるため、各社の特徴を自社の状況と照らして読むと、候補の違いが見えてきます。
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・代理店管理システム開発の完全ガイド
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代理店管理システムのパートナー選びが重要な理由
代理店管理システムは、顧客情報を保存するCRMの機能に加えて、保険会社ごとの契約データを取り込み、顧客と契約を名寄せします。また、募集の経緯や比較推奨の理由、満期後の対応まで記録する業務基盤です。業務全体を扱う基盤なので、機能の一覧で選ぶと、Excelとの二重入力や手作業の精算が残るおそれがあります。
法対応の画面設計と証跡の残し方
2025年5月に改正保険業法が成立し、特定大規模乗合保険募集人などに対する体制整備義務の強化が示されています（出典: 金融庁「令和7年改正保険業法に係る監督指針等の一部改正案」、2025年）。
そのため、顧客の意向、比較対象、推奨理由、最終意向、承認者、変更履歴を、どの画面で記録するかを決めておく必要があります。点検を担う担当者も決め、入力の時点から証跡が残るかを確かめてください。
業態と規模による要件の違い
代理店の業態と規模によって、優先する要件は異なります。
- 小規模代理店：5〜20名程度では、入力項目の少なさと短期間での利用開始を優先します。
- 乗合代理店：複数の保険会社を扱うため、共同ゲートウェイと契約の名寄せ、満期アラート、比較推奨の記録が中心になります。
- 企業内代理店：親会社の人事・給与・会計との連携、チェックオフ、複数拠点の権限管理が加わります。
業務を分けずに導入すると、高機能でも現場が使わない状態になりがちです。このため、募集・更改・精算の流れに沿ってデモを行い、現場で使えるかを確かめます。
株式会社ripla｜コンサルから開発まで一気通貫で支援
riplaは、コンサルティングから開発まで一気通貫で支援できる企業です。IT事業会社として社内DXを推進してきた経験を、その支援に活かします。
ビジネス成果の創出とシステムの定着支援に強みがあります。また、営業・顧客・生産・販売管理など、幅広い基幹システムの構築と導入の実績があります。さらに、企業の業務要件に合わせて柔軟に対応できる体制も整えています。
特徴と強み
riplaは、ツールを先に決めず、業務フローと経営上の成果からシステムの範囲を整理します。顧客登録から手数料精算まで、面談や意向把握、比較推奨を含む業務を一つの流れとして捉えます。また、申込、更改、事故・苦情対応も同じ流れに含めて考えます。
導入方式は、標準SaaS、APIやCSVでの連携、独自開発に分けて考えられます。そのうえで、初期費用と運用負担のバランスを比べられます。
得意領域・実績
営業・顧客・生産・販売管理など、複数部門にまたがる基幹業務の整理と構築を相談したい企業に適しています。
- データ設計：顧客・契約マスタを基準に、募集人の履歴と満期、手数料、点検結果をつなげる設計です。
- 要件整理：現状分析、Must・Should・Couldの優先順位付け、サンプルデータでのPoCを相談できます。
- 段階導入：要件が固まる前でも、導入範囲の設定から相談に乗れます。
個別の保険会社との連携や法対応の範囲は、初回のヒアリングで対象の会社数と既存データの形式を伝えて、確かめておくとよいでしょう。
株式会社hokan｜保険代理店向けクラウドCRMで業務品質を支援
株式会社hokanは、保険代理店向けのクラウド型顧客・契約管理サービス「hokan」を提供しています。料金は利用人数や構成を含めて、問い合わせて確認する必要があります。
公式製品サイトでは、顧客・契約管理や活動記録を扱うサービスとして紹介されています。意向把握や比較推奨、案件管理も含まれます。このため、標準のクラウドで業務品質と営業活動を整えたい代理店の候補になります。
特徴と強み
hokanは、営業担当者の活動記録に加えて、顧客・契約・案件をまたいで確認できる点が特徴です。保険会社からの契約情報を取り込み、顧客の名寄せや契約の一覧化を行えれば、担当者が替わっても過去の対応を追いやすくなります。
また、意向把握や比較推奨をシステムに残せば、面談後に別のExcelへ転記する手間が減り、管理者は入力状況を確かめられます。
得意領域・実績
公式の導入事例ページには29件が掲載されています。生保・損保代理店や企業内代理店が含まれ、規模も1〜10名や51〜300名などの代理店が紹介されています（出典: 株式会社hokan「導入事例」、2026年閲覧）。
同社の2026年5月のプレスリリースでは、システムを利用する代理店32社が発表されました。これらは2025年度の業務品質評価基準における認定代理店として案内されています。
標準機能で早く運用を始めたい代理店に向いています。ただし、精算や独自帳票を含める場合は、標準対応と追加開発の範囲を見積書で確かめてください。
株式会社アイエスネットワーク｜i-Fitで顧客管理から精算まで対応
株式会社アイエスネットワークは、保険代理店向けの業務システム「i-Fit」を開発・提供しています。公式サイトによると、正式リリースは2005年です。
同社は約35年にわたって保険代理店向けのシステムを開発・提供しており、大手保険代理店を中心に約50社の導入実績があると説明しています（出典: 株式会社アイエスネットワーク「i-Fit」、2026年閲覧）。
特徴と強み
i-Fitは、CRMに加えて、事務系の機能も対象にできます。たとえば、請求・入出金や売上、収支明細を一緒に扱えます。さらに、手数料精算やチェックオフも含められます。
製品ラインナップには、オンプレミス版とクラウド版があります。また、機能単位の導入プランや、監査対応に特化した「i-Fit for BPM」もあります。
特に、独自の精算・承認フローをシステムに反映したい企業は、カスタマイズの余地を確かめられます。
得意領域・実績
企業内代理店や中〜大規模の代理店など、顧客・契約管理と事務・経営管理を一つの基盤にまとめたい企業に適しています。
導入事例では、リコークリエイティブサービス株式会社の課題が紹介されています。長年改修してきた基幹システムや、CRM・SFAの不足、ExcelやLotus Notesによる補完が挙げられています。
既存の基幹を刷新する場合は、対象拠点と履歴の年数、会計・給与との連携を整理してください。そのうえで、オンプレミスとクラウドの運用責任の分担も決めてから相談すると、見積を比べやすくなります。
株式会社エムアイシー｜MIC-ViewSystemで現場運用を一元管理
株式会社エムアイシーは、保険代理店向けの顧客・業務管理システム「MIC-ViewSystem」を提供しています。主な機能は、顧客・業務管理とデータ集計・分析です。加えて、勤怠・有休管理や外部連携も含まれています。
導入期間は問い合わせから平均3〜4か月で、データ準備、保険会社への申請、初期設定が含まれます。社内運用の準備も、その中に入ります（出典: 株式会社エムアイシー「MIC-ViewSystem」、2026年閲覧）。
特徴と強み
顧客情報を中心に、対応履歴や契約情報を社内で共有しやすい点が強みです。担当者と業務の進捗も共有できます。集計・分析により、活動量や更改状況を確認できます。
情報が特定の担当者だけに集まる状態を減らせます。2025年7月には、クラウド型PBX「BIZTEL」との連携が案内されました。そのため、電話対応の記録を顧客情報と結び付けたい代理店にも選択肢になります。
得意領域・実績
小〜中規模の代理店や、顧客管理と対応履歴を整備し、現場の入力を定着させたい企業に向いています。
株式会社エムアイシー自身が損害保険代理店として現場を運営してきた背景は、公式インタビューで説明されています。保険代理店特有の運用を相談しやすい点も、評価材料です。
導入時には、保険会社データの取込可否、意向・比較推奨の記録、手数料ファイルを確かめておきます。権限ロールと、電話・カレンダー・チャットとの連携範囲も、あわせて確かめてください。
株式会社NTTデータ｜WiseOffice2で乗合代理店の契約情報を統合
株式会社NTTデータは、保険代理店向けクラウドサービス「WiseOffice2」を提供しています。公式の製品ページでは、顧客・契約・案件管理と営業支援に加えて、生命保険・損害保険を問わず、保険会社の契約データを自動で取得すると説明されています。さらに、顧客名寄せによって乗合代理店の情報を一元管理できるサービスとされています（出典: 株式会社NTTデータ「WiseOffice2」、2026年閲覧）。
特徴と強み
複数の保険会社を扱う乗合代理店では、会社ごとに形式が異なるデータや、同じ顧客が別名で登録される問題が起きます。
WiseOffice2は、NTTデータ共同ゲートウェイからログインして利用する構成が案内されており、契約データの取得と名寄せを中心に検索性を高めたい企業に適しています。
オプションとして「お客さま意向確認ナビ」も案内されています。ただし、法対応の記録をどこまで標準で扱えるかは、デモで見ておく必要があります。
得意領域・実績
全国の拠点や複数の保険会社を扱い、安定運用と企業IT統制を重視する代理店の候補です。契約データを自動で取得すれば、各社のファイルを個別に加工する手間が減るため、顧客単位の契約確認や更改管理も進めやすくなります。
料金と初期設定、対応する保険会社の範囲は、個別見積で確かめたい項目です。手数料・精算・独自帳票の範囲も、同じ見積で確かめてください。契約件数や募集人数、拠点数、既存ゲートウェイの利用状況を伝えて、見積を依頼してください。
トラストオフィス株式会社｜YouWill-CRMを低価格で導入
トラストオフィス株式会社は、保険代理店専用CRM「YouWill-CRM」を提供する企業です。公式サイトでは、顧客・契約管理と面談記録、満期更改を紹介しています。さらに、意向把握・比較推奨や共同ゲートウェイ連携も案内しています。
Standardは月額3,000円から、Coreは月額2,000円からと掲載されています（出典: YouWill-CRM公式サイト、2026年閲覧）。いずれも契約期間や最低利用人数などの条件があります。そのため、月額だけでなく、初期設定支援、データ整備、契約件数に応じた費用も確かめてください。
特徴と強み
YouWill-CRMは、ITに不慣れな募集人でも使いやすい画面と、機能を絞った料金体系が特徴です。
Standardは5人から使えます。一方、Coreは意向確認や比較推奨などの基本機能に絞り、30人から使えます。
また、2026年6月の法改正を見据えた比較推奨のスコアリング方式も説明されています。法対応を優先して段階的に導入したい代理店は、検討の候補に入ります。
得意領域・実績
小規模から中規模の代理店で、顧客・契約・満期を一つにまとめたい場合に向いています。面談記録を残し、法対応と日常業務の抜け漏れを減らしたい代理店にも合います。
各保険会社の満期ファイルや手数料ファイルをアップロードし、ボード形式で更改の進捗を確認する機能も案内されています。
公開されている料金を基準に比べられます。ただし、既存Excelの重複や欠損が多い場合は、導入前のデータクレンジング費用と支援範囲を見積に含めてください。
代理店管理システムのパートナー選びのポイント
6社を見るときは、会社名や機能数より、自社の業務課題をどこまで解消できるかで評価します。候補の各社には、同じサンプルデータと業務シナリオを渡して、提案を比べます。
そのうえで、顧客登録から契約取込、意向把握まで操作してもらいます。さらに、更改や手数料確認も試してもらいます。権限変更と監査ログの検索まで確かめると、提案の違いが見えやすくなります。
業界名より業務の近さでみる実績
まず、損保や生保、乗合のどれに近いかを確かめます。企業内代理店に近いかも、あわせて見ておくと役立ちます。そのうえで、契約データの自動取込や名寄せ精度の検証方法、意向・推奨理由・承認履歴の残し方を質問してください。
導入事例を話せない場合でも、守秘義務の範囲で対象人数やデータ件数、導入期間を説明できる会社なら、比較の材料になります。さらに、移行方法や定着施策まで話せるかどうかも、比べる観点になります。
連携・権限・ログによる技術力の評価
連携に加えて、権限や操作履歴の管理方法も確かめます。
- データ管理：顧客ID、契約ID、証券番号、保険会社コード、募集人、契約状態の持ち方。
- 連携・履歴：API・共同ゲートウェイ・CSV、再送、重複・欠損の扱い、履歴保存期間。
- アクセス制御：Need to Knowに沿う役職別制限と、退職者の権限を即時に止められるかどうか。
- 操作ログ：閲覧・出力・変更ログを検索できるかを確かめます。
- アクセス原則：金融庁の監督指針では、顧客情報へのアクセスを必要な役職員に限定する考え方が示されています。
セキュリティ機能は、チェックボックスの有無より、業務の中で実際に動くかを見ることが大切です。
5年総額と定着支援の比較
公開価格がある場合でも、月額の安さだけで判断すると、総額を取り違えるおそれがあります。
- SaaS標準導入：初期10万〜50万円、月額3,000〜15,000円程度です。
- パッケージ：設定・カスタマイズと移行を加える場合は、300万〜1,500万円程度になります。
- 独自開発・大規模オンプレミス：1,500万〜5,000万円超となる可能性があります。
- 追加費用：データ整備、連携、監査・権限、研修、保守、法改正対応を分けて確認します。
- 5年総額：ライセンス、クラウド、追加開発、データ出力費まで比較します。
価格帯は、2026年時点の公開料金や類似システムをもとにした編集上の推定です。出典はリサーチノート「代理店管理システム」（2026年）で、特定企業の見積価格ではありません。
よくある質問
代理店管理システムは、料金と法対応、既存データを同時に検討する必要があります。さらに、現場の入力負担も、あわせて見ておくことが大切です。
代理店管理システムはSaaSとスクラッチ開発のどちらが良いですか？
標準的な顧客・契約・満期管理や意向把握には、SaaSやパッケージを使う方法があります。一方で、独自の精算や親会社との連携、特殊な承認フローだけを追加開発する方法も現実的です。
独自業務が競争力の中心で、既存製品に合わせると現場の負担が大きい場合は、スクラッチを検討します。また、法改正やセキュリティ更新は、自社か開発会社が継続して担う必要があります。
初期費用に加えて、5年総額やベンダー変更時のデータ返却の条件まで比べることが欠かせません。
代理店管理システムの費用相場はいくらですか？
小規模のSaaS標準導入は、初期10万〜50万円、月額3,000〜15,000円程度が目安です。この金額は、公開料金と類似案件をもとにした編集用の推定です。
パッケージのカスタマイズやデータ移行、保険会社連携を含めると、数百万円から1,500万円程度になる場合があります。監査ログや研修も、費用の内訳に入れて確かめます。独自開発では、1,500万円を超えることもあります。
まず、利用者数と契約件数、保険会社数をそろえます。そのうえで、拠点数と既存データの品質も含めたRFPを作成してください。同じ条件で複数社から見積を取ることが重要です。
既存のExcelや紙のデータは移行できますか？
移行できるかどうかは、データ形式と項目の対応関係、契約履歴の保持方法で決まります。重複や欠損の状態も、移行の可否に関わります。そのため、項目のデータ辞書を作り、サンプルで名寄せと検索を検証してください。
辞書には、顧客の氏名や法人名、住所、証券番号を含めます。保険会社コードや担当者、契約状態も入れます。移行費用は、データ件数や添付ファイルの量で変わります。
クレンジングや変換、テスト移行を分けて見積に書いてもらい、本番移行と移行後の照合も別に記載してもらうと、追加費用を抑えやすくなります。
現場が入力しない問題を防ぐにはどうすればよいですか？
導入前に、募集人の面談や電話、訪問、契約更改を観察し、入力項目を必要最小限に絞ります。また、スマートフォンで短時間に登録できる画面も用意します。
管理者が入力漏れを確認できる一覧や、差し戻しと承認のルールを整えます。導入の進め方としては、まず一つの拠点でパイロット運用を行う方法が効果的です。
研修後も、問い合わせ窓口や操作マニュアル、月次点検、利用状況の確認を続けます。そのため、これらを契約範囲に含めておく必要があります。
まとめ
本記事で比べた6社は次のとおりです。株式会社ripla、株式会社hokan、株式会社アイエスネットワーク、株式会社エムアイシー、株式会社NTTデータ、トラストオフィス株式会社です。
riplaは、業務の整理から開発まで一気通貫で相談したい企業に、hokanは、保険代理店向けのクラウドCRMを標準で導入したい企業に向いています。
アイエスネットワークは、精算・チェックオフや独自の事務を重視する企業に、エムアイシーは、現場運用と定着を重視する企業に合っています。
NTTデータは、乗合代理店の契約データをまとめられる点、トラストオフィスは、低価格で顧客・契約管理や比較推奨を始められる点が、比べる観点になります。
最初に整理する業態・規模・連携要件
発注前には、損保と生保の別、乗合か専属かを一覧にしてください。募集人数や拠点数、顧客・契約件数も、同じ表に書き出しておくと役立ちます。既存Excelの状態と、利用中の共同ゲートウェイも、あわせて整理します。
会計・給与・電話のシステムも、確認の対象です。導入範囲は、まず顧客・契約・満期を優先するかを決めます。そのうえで、意向把握や比較推奨、監査ログ、手数料精算まで広げるかも判断します。
導入範囲が定まれば、SaaS、パッケージ、カスタマイズ、スクラッチの選択肢を絞れます。
同じ業務シナリオでのデモと見積の比較
デモでは、機能表に出にくい実際の操作も確かめます。
- 同じ業務に近いサンプルを各社に渡し、デモと見積の違いを見ます。
- 契約取込、名寄せ、面談記録、比較推奨、更改アラートを操作してもらいます。
- 権限変更、ログ検索、データ出力も確認します。
- 見積には、移行、連携、研修、保守を含めます。法改正対応や障害復旧、データ返却も含めて、5年総額で比べます。
- パイロット、並行稼働、全社展開の順で進められるパートナーを選びます。
この進め方は、業務品質と投資効果を両立させる近道です。
▼全体ガイドの記事
・代理店管理システム開発の完全ガイド
▼RFP作成前に読みたい無料ホワイトペーパー
・業務システム開発の完全ガイドブック
・スクラッチシステム開発の完全ガイドブック
・【2026年最新版】AI駆動開発の完全ガイドブック
会社紹介
株式会社riplaでは、お客様の事業・ユーザー・業務に最適化したオーダーメイド型システムを、構想策定・要件定義から開発・改善まで一気通貫で支援。事業会社でIT・DXを経験したプロフェッショナルによる高い要件定義力・システム設計力を活かし、事業成果の最大化に伴走します。
また、当社独自の開発テンプレート「Boxシリーズ」による標準機能の高速開発と、AI駆動開発の独自フレームワーク「GoDD」による独自機能のAI実装を組み合わせることで、低コスト・短期間で開発を実現いたします。
もし、システム開発やプロダクト開発に関するご要望がございましたら、お気軽にお問い合わせください。
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株式会社ripla 代表取締役CEOとして、システムパッケージ活用、システム開発、データ分析、生成AI活用、SaaS開発、アプリ開発、EC構築など、幅広い領域で企業のDX推進と事業成長を支援している。事業会社でIT・DXを経験したプロフェッショナルが集う株式会社riplaにおいて、お客様の事業・ユーザー・業務に最適化したオーダーメイド型システムを構想策定・要件定義から開発・改善まで一気通貫で支援し、単なるシステム納品にとどまらず、クライアントと同じ目線で事業成果の最大化に向けた伴走支援を行う。早稲田大学卒業後、ラクスル株式会社、LINEヤフー株式会社にて事業開発やDX推進などに従事した後、株式会社riplaを創業。