契約更改システムの開発会社は、業務フローとの適合性、保険会社との連携、証跡管理、導入後の支援体制の4点で比べると選びやすくなります。6社は得意とする領域がそれぞれ異なるため、自社の課題に照らして見極めることが大切です。
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契約更改システムのパートナー選びが重要な理由
契約更改は、期限の管理だけでは完結しません。契約データの正確性、顧客への案内、担当者の割り当てが必要になるうえ、意向確認、説明記録、申込・承認、更新後のフォローまでつながると、漏れのない運用になります。会社選びでは、この流れのどこまでを開発会社が担うかを発注前に確かめておくことが欠かせません。
期限の管理だけで比べると、意向確認や説明記録、更新後のフォローの抜けに気づきにくくなります。確認すべき項目は、この後の節で具体的に見ていきます。
機能数より業務フローとの適合性
生保と損保では業務フローが異なるため、実際の契約1件を使ったデモで、業務の流れに合うかを確かめます。
- 生命保険：年齢、保険料、告知、保障額、特約、商品改廃から、継続か見直しかを判断する場面
- 損害保険：満期案内、補償内容の見直し、見積、契約手続き
- 業務シナリオ：90日前の対象化、担当者不在時の再割り当て、未完了の意向確認を完了扱いにしない
連携・証跡・運用体制の確認
連携と監査の方式は導入後の運用を大きく左右するため、具体的に確認しておきます。
- データ連携：保険会社や既存基幹からの取込、更新結果の返却、顧客・契約・担当者の名寄せ
- 権限管理：募集人、事務担当、拠点長、コンプライアンス担当ごとの閲覧・操作範囲
- 監査記録：意向確認や説明記録の登録・変更履歴
金融庁の監督指針は、顧客対応や募集時の説明記録を管理し、保険期間終了まで保存する体制を示しています（出典：金融庁「保険会社向けの総合的な監督指針」、2026年）。そのため、開発会社には保存期間、アクセス制御、ログの出力方法も確認してください。
株式会社ripla｜コンサルティングから開発まで一気通貫で支援
riplaは、コンサルティングから開発まで支援します。IT事業会社として社内DXを推進した経験を活かし、成果の創出からシステムの定着までを支援します。また、営業、顧客、生産、販売管理など、幅広い基幹システムの構築・導入実績があります。
特徴と強み
riplaは既存業務を聞き取ったうえで、要件定義から開発後の現場定着まで一貫して支援します。更新対象の抽出、期限別のタスク、対応履歴を整理できます。そのうえで、意向確認から承認までの流れや帳票、権限を含めて、システム化する業務を定義できます。
現場の入力のしやすさと、管理者による未対応件数や滞留の把握を両立しやすい体制です。
得意領域・実績
契約更改を顧客情報や社内承認と接続したい企業に向いています。また、基幹業務システムを扱ってきた経験を活かせます。
既製サービスを使うか、既存システムと連携するか、必要な部分をカスタム開発するかを、業務効果と5年TCOで比べられます。さらに、契約件数や拠点数が増えることも見据えて、権限設計、データ移行、運用ルールも相談できます。
株式会社NTTデータ｜保険会社連携と契約管理を重視する場合
株式会社NTTデータは、保険代理店向けシステム「WiseOffice2」を提供しています。公式の機能紹介では、保険会社共同ゲートウェイ経由の代理店取扱契約データなどを受信できると説明しています。複数社の契約を一元管理し、満期件数や未更改件数を確認したい代理店にとって、検討しやすい候補です。
特徴と強み
WiseOffice2では、顧客・契約情報、対応履歴、書類をひとまとめにでき、担当者が変わるときの引き継ぎも支援します。案件や対応履歴を使った満期管理についても、公式に案内されています。導入を検討する際は、データの受信頻度と更新後の反映方法を確認してください。
現行の共同ゲートウェイの利用状況も合わせて確認すると、他社との比較がしやすくなります。
得意領域・実績
保険会社との連携や、代理店内で契約情報を集約することを優先する場合に、適しています。生保更新の保険料再計算、告知、意向確認、商品改廃を、標準機能か追加開発かで分けて確認します。大規模な既存環境では、連携仕様、移行対象、障害時の再送、データ返却条件をRFPに記載してください。
株式会社アドバンスクリエイト｜保険代理店業務をクラウドで一元化
株式会社アドバンスクリエイトは、保険業界向けの共通基盤「Advance Create Cloud Platform」を展開しています。主要な顧客管理システムの「御用聞き」は、保険商品の検討から申込み、保全までを一括管理する考え方です。契約更改を顧客接点や保全活動につなげ、クラウドで標準化したい企業が、比較の対象に加えられます。
特徴と強み
「御用聞き」やACPでは、契約情報に加えて、顧客対応、保全、申込のプロセスを一貫して管理できるかを確かめられます。
更新対象を一覧にしたままでは、案内後の意向や見直し理由が分散しがちです。そこで、顧客接点と手続きを同じデータ基盤に置くと、更新時の意向や見直し理由、その後のフォローを追跡しやすくなります。
得意領域・実績
保険代理店の顧客管理をクラウド化したい場合や、複数の業務を段階的にデジタル化したい場合に候補となります。契約データの取込範囲や、生保更新の保険料・保障内容、意向記録の保存期間と形式を、それぞれ確認してください。標準プロセスに業務を合わせるか、追加設定や連携で合わせるかを明確にすると、導入後の費用差を小さくできます。
株式会社Hokan｜顧客・契約・意向把握をクラウドで管理
株式会社Hokanは、保険代理店向けのクラウド型顧客・契約管理システム「hokan」を提供しています。公式サイトでは、顧客・契約管理と意向把握、比較推奨を一元管理できるサービスとして紹介しています。案件管理、アフターフォロー、データ集計も、その対象に含まれます。
属人的な管理から、組織で契約更改の状況を共有する運用へ移りたい代理店に向いています。
特徴と強み
hokanは、顧客や法人、世帯に紐づく契約情報と対応履歴をまとめ、検索や共有を行いやすい形にします。さらに、意向把握や比較推奨の記録を更改業務に組み込み、継続と見直しの判断経緯を残せるようにします。また、公式サイトでは、共同ゲートウェイとの連携や、満期更改リマインダー用のSMS機能も案内されています。
得意領域・実績
導入実績を参考にしながら、自社に近い条件で適合性を確かめます。
- 導入規模：ベストプランコムは募集人100名以上、本社と18拠点で導入
- 導入事例の成果：運用ルール明確化と入力率向上（出典：hokan公式導入事例「ベストプランコム」、確認時点2026年）
- 自社との適合性：契約件数、ユーザー数、移行データの品質、保険会社数の条件をそろえて、デモと見積を依頼
複数拠点での可視化を検討する際の参考になりますが、同じ成果が自社でも再現されるとは限りません。
株式会社ザイラス｜損保の満期更改を自動化したい場合
株式会社ザイラスは、保険代理店向けのCRM「LIPSAS Neo」を提供しています。同社は2026年2月、損害保険代理店の満期更改業務を自動化する機能の正式実装を発表しました。満期リストの手作業や対応漏れ、担当者への業務集中を減らしたい企業の検討材料になります。
特徴と強み
発表内容から、満期更改の自動化を3つの観点で捉えられます。
- 自動化の方向：月次リストの手作業から、期限や進捗に応じた処理へ
- 進捗の可視化：未接触、案内済み、見積中、意向確認済み、申込、完了を管理
- 滞留の把握：状態を統一し、個別メールやExcelを確認せずに管理者が状況を把握
これらは、2026年時点の動きとして確認できます。
得意領域・実績
損保の年次更改を大量に処理し、対応漏れや優先順位の混乱を減らしたい代理店にとって、有力な比較対象になります。生命保険の更新と損保の満期更改では、確認する項目が異なります。生保では、更新型商品の保険料、年齢、告知を確かめます。
特約や意向確認、更新後の保全も扱えるかを、LIPSAS Neoの標準範囲と追加連携に分けて確認してください。
株式会社アイエスネットワーク｜カスタマイズと代理店業務の幅を重視
株式会社アイエスネットワークは、保険代理店向けの業務システム「i-Fit」を提供しています。公式サイトでは、顧客・契約情報と意向把握、比較推奨を案内しています。さらに、対応履歴や満期管理、募集人管理などの機能も紹介されています。
保険会社の満期契約を一括で管理し、進捗から満期更改率の向上を目指したい場合に、検討の対象となります。
特徴と強み
公式には、i-Fitを代理店ごとの業務に合わせて柔軟にカスタマイズできると説明されています。契約や満期更改の期日を設定したうえで、担当者、部署、支店ごとにToDoを管理できます。書類や見積を顧客データに紐づけ、対応の証跡をまとめたい企業にとっても、検討する余地があります。
得意領域・実績
公開されている導入実績を、自社の条件と照らし合わせて評価します。
- 提供実績：i-Fitは2005年に正式リリース。提供元は約35年にわたり開発・提供を続けています
- 導入社数：大手代理店を中心に約50社（出典：アイエスネットワーク公式サイト、確認時点2026年）
- 適合性：近い契約件数・拠点数の事例、クラウド版とオンプレミス版の違い、生保の更新・保全機能
契約更改システムのパートナー選びで確認するポイント
紹介した6社は、連携、標準クラウド、更改の自動化、個別カスタマイズなど、得意とする領域がそれぞれ異なります。そのため、知名度や機能数に加えて、自社の課題と導入後の責任分界を基準に比べます。
自社に近い条件での実績と経験の確認
実績の適合性は、業態や規模、移行条件を自社の状況に近づけて比べます。
- 業態：生保更新か損保満期更改か、代理店向けか保険会社向けか
- 規模：契約・月間更新件数、ユーザー・拠点・保険会社数
- 移行と支援：既存システム、移行対象期間、移行期間、稼働後の支援体制
導入事例を確かめる際は、導入前の課題や移行期間も尋ねます。入力率や未対応件数などの指標も、あわせて確認してください。
データ・権限・連携で見る技術力と専門性
画面の使いやすさと同じように、データの整合性や証跡も大切です。確認項目をそろえて比べます。
- データ品質：名寄せキー、重複・欠損、日付ずれ、更新済みデータの検知
- 権限：募集人と管理者の閲覧範囲、退職・異動時の停止
- ログ：操作履歴の検索と出力
データ移行や連携の範囲は費用にも響きます。契約・満期管理をカスタム開発する場合の公開目安は、300万〜600万円です。CRM、意向把握、コンプライアンスを加える場合は500万〜1,200万円、全機能を統合する場合は1,000万〜3,000万円程度です。
専用SaaSは、初期費用が数十万〜500万円程度、月額が2万〜10万円程度の目安です。
いずれも市場統計ではなく、公開記事を基にした参考レンジです（出典：GXO「保険代理店の管理システム開発費用」、2026年確認）。
データ移行や保険会社連携、教育を含めて見ておきます。さらに、保守、法改正対応、社内工数も加えた5年TCOで比べてください。
プロジェクト管理と定着支援の確認
「アラートが出る」という要件を、判定できる形に具体化します。そのうえで、担当者や責任範囲、支援条件も、発注側と開発会社の間で明らかにします。
- 役割分担：要件定義、業務側の質問対応、データ移行、受入テストの担当
- 判定できる要件：更新日の90日前に対象化し、未接触なら7日後に再通知
- 再割り当て：担当者不在時は拠点管理者へ割り当てる条件を明記
- 稼働後と終了時：90日間の窓口、改修単価、障害連絡・復旧目標、データ返却条件を見積書・契約書に反映
契約更改システムに関するよくある質問
比べる際には、生保更新と損保満期更改の違い、既存データ連携、費用の考え方が論点になります。
契約更改システムと満期管理システムは何が違いますか？
契約更改システムは、満期日・更新日の管理に加え、案内や意向確認を扱います。そのうえで、提案、申込、承認から更新後の保全までを一続きで担います。
満期管理だけの製品でも、運用できる場合があります。ただし、生保更新で説明記録や意向の変化を残すなら、履歴、書類、権限、監査ログの範囲を確認してください。
生命保険の更新にも対応できる会社をどう見分けますか？
更新型商品では、年齢や保険料、保障額、特約、告知をどこまで扱えるかを確かめます。商品改廃や意向把握の扱いも、あわせて見ておく必要があります。
損保の満期更改に強いサービスであっても、生保の更新要件が標準機能に含まれるとは限りません。
実際の契約データと業務シナリオを用いたデモを依頼してください。
契約更改システムの開発費用はいくらかかりますか？
公開されている目安は、機能の範囲によって異なります。
SaaSを含めた5年分の総費用で、相見積もりを比べることが大切です。
- 契約・更新管理：カスタム開発は300万〜600万円
- 機能追加・統合：CRM・意向把握・監査は500万〜1,200万円、複数拠点や全機能統合は1,000万〜3,000万円程度
- 専用SaaS：移行費、初期設定、連携、教育、月額、保守も発生します
まとめ
会社選びで押さえる要点
満期日管理だけでなく、対象の抽出や案内、再通知を確かめます。さらに、意向確認と記録、申込と承認、更新後の保全まで、一連の流れとして見ます。
6社は得意とする領域が違うため、連携、標準クラウド、自動化、既存業務に合わせたカスタマイズのどれを優先するかを、先に決めておきます。
相談前に準備する情報
各社に相談する前に、伝える条件を4つに分けて整理しておくと、提案を同じ前提で比べられます。
- 生保更新の要件：年齢、保険料、保障内容、告知、意向把握、説明記録、商品改廃
- RFPの条件：契約・月間更新件数、保険会社・ユーザー・拠点数、連携方式、保存期間、SLA。同じ条件で複数社に相談
- 現状のKPI：Excelや紙の満期リストを業務フローに置き換えたうえで、未対応件数、初回接触までの時間、入力時間、証跡不備を設定
- 定着と拡張性：現場の使いやすさ、管理者による更新品質の確認、将来の保険会社連携や拠点追加への対応
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会社紹介
株式会社riplaでは、お客様の事業・ユーザー・業務に最適化したオーダーメイド型システムを、構想策定・要件定義から開発・改善まで一気通貫で支援。事業会社でIT・DXを経験したプロフェッショナルによる高い要件定義力・システム設計力を活かし、事業成果の最大化に伴走します。
また、当社独自の開発テンプレート「Boxシリーズ」による標準機能の高速開発と、AI駆動開発の独自フレームワーク「GoDD」による独自機能のAI実装を組み合わせることで、低コスト・短期間で開発を実現いたします。
もし、システム開発やプロダクト開発に関するご要望がございましたら、お気軽にお問い合わせください。
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株式会社ripla 代表取締役CEOとして、システムパッケージ活用、システム開発、データ分析、生成AI活用、SaaS開発、アプリ開発、EC構築など、幅広い領域で企業のDX推進と事業成長を支援している。事業会社でIT・DXを経験したプロフェッショナルが集う株式会社riplaにおいて、お客様の事業・ユーザー・業務に最適化したオーダーメイド型システムを構想策定・要件定義から開発・改善まで一気通貫で支援し、単なるシステム納品にとどまらず、クライアントと同じ目線で事業成果の最大化に向けた伴走支援を行う。早稲田大学卒業後、ラクスル株式会社、LINEヤフー株式会社にて事業開発やDX推進などに従事した後、株式会社riplaを創業。